第一章 總 則

第一條 為規(guī)范通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行國壽安?；鸸芾碛邢薰荆ㄒ韵潞喎Q"本公司"）所管理開放式基金的交易行為（以下簡稱"電子交易"），根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)以及《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱"業(yè)務(wù)規(guī)則"），特訂立《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱"本規(guī)則"）。電子交易所涉及的投資者、本公司及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守本規(guī)則。本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜應(yīng)參照本公司業(yè)務(wù)規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所指“投資者”是依照本公司所管理的開放式基金的《基金合同》和基金招募說明書的規(guī)定，通過本公司或本公司指定且授權(quán)的網(wǎng)站及其他網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱“網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)”）進(jìn)行開放式基金交易的個(gè)人投資者。

第三條 本規(guī)則所稱"電子交易"是指投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)對(duì)其賬戶進(jìn)行管理或基金交易的行為，網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提供的業(yè)務(wù)包括賬戶開立、賬戶信息變更、新增銀行卡、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期投資、交易撤銷、分紅方式設(shè)置與變更、交易密碼修改和交易記錄查詢等。

第四條 本規(guī)則所指"指定銀行" 是指投資者授權(quán)的并可以提供符合本公司要求的資金結(jié)算途徑的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。

第五條 本規(guī)則所指“T日”僅指投資者提交有效交易申請(qǐng)所在的工作日。

第六條 本公司目前僅對(duì)個(gè)人投資者開通電子交易。

第七條 凡進(jìn)行電子交易的投資者必須與本公司簽訂《國壽安保基金管理有限公司電子交易服務(wù)協(xié)議》，同意并遵守該協(xié)議的規(guī)定。

第二章 賬戶的開立

第八條 凡從事電子交易的投資者必須開立本公司基金賬戶。投資者可通過本公司直銷中心、各代銷機(jī)構(gòu)、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)或本公司指定的其他方式開立基金賬戶。投資者開立本公司基金賬戶時(shí)，需準(zhǔn)確填寫個(gè)人姓名、性別、國籍、所在省份地區(qū)、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、電話、手機(jī)、E-mail、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等詳細(xì)信息。投資者的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記投資者的經(jīng)常居住地。如因投資者填寫錯(cuò)誤或不準(zhǔn)確導(dǎo)致本公司無法對(duì)其發(fā)送重要交易信息，本公司將不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

第九條 凡從事電子交易的投資者必須開立本公司的直銷電子交易賬戶。投資者可通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)或本公司指定的其他方式開立直銷電子交易賬戶。

第十條 投資者開立賬戶時(shí)，所提交的銀行轉(zhuǎn)賬卡持卡人身份信息以及卡號(hào)應(yīng)與該銀行卡在開卡行的預(yù)留信息一致。

第十一條 投資者可以通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)頁面指引開通電子交易。

新開戶投資者：通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)新開戶的投資者開通電子交易，系統(tǒng)同時(shí)開通基金賬戶和直銷電子交易賬號(hào)。

代銷客戶：已通過本公司代銷機(jī)構(gòu)開立基金賬戶的代銷客戶開通電子交易，系統(tǒng)登記其基金賬號(hào)，同時(shí)開通直銷電子交易賬號(hào)。

直銷客戶：已通過本公司直銷中心開立賬戶的直銷客戶開通電子交易，系統(tǒng)驗(yàn)證其基金賬號(hào)，同時(shí)新增直銷電子交易賬號(hào)。

第十二條 通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)新開戶的投資者，其基金賬戶開戶申請(qǐng)于T+1交易日確認(rèn)，確認(rèn)成功后，投資者將獲得基金賬號(hào)。投資者在T日可獲得電子交易賬號(hào)，因此投資者在當(dāng)日使用證件號(hào)碼登錄可辦理賬戶信息變更等業(yè)務(wù)，在完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷后可辦理基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資等業(yè)務(wù)。但投資者T日提交的交易申請(qǐng)是否成功取決于基金賬戶開戶是否成功。當(dāng)基金賬戶開戶失敗時(shí)，交易申請(qǐng)也將失敗。

第十三條 未年滿18周歲的個(gè)人投資者及非中國稅收居民投資者，暫不能通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開立基金賬戶和本公司直銷電子交易賬號(hào)。

第三章 交易賬戶的增開及注銷

第十四條 本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)支持多個(gè)交易賬號(hào)，投資者可通過“新增銀行卡”功能增加不同銀行的銀行卡作為支付卡，即增加新的交易賬戶。各交易賬戶內(nèi)登記的基金份額獨(dú)立管理。

第十五條 投資者在開通電子交易時(shí)使用的銀行卡將默認(rèn)為電子交易的主卡，新增的銀行卡將默認(rèn)為副卡。副卡無在途交易和基金份額的情況下可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)注銷，在沒有副卡或所有副卡注銷后、主卡無在途交易和基金份額的情況下，投資者可通過本公司直銷中心提交銷戶申請(qǐng)注銷主卡。

第四章 賬戶信息變更

第十六條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)變更部分賬戶信息，包括所在省份地區(qū)、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、郵政編碼、電話、傳真、手機(jī)、E-mail地址、身份證件或者身份證明文件的有效期限等。投資者辦理上述信息變更時(shí)，最終結(jié)果以本公司系統(tǒng)確認(rèn)為準(zhǔn)。

第十七條 除投資者因銀行卡號(hào)升級(jí)或銀行卡丟失重新辦理的，本公司不接受電子交易投資者更換銀行卡號(hào)的申請(qǐng)。投資者變更銀行賬戶信息的，需要根據(jù)指定銀行的要求重新辦理相關(guān)手續(xù)，并向本公司直銷中心提供銀行證明、個(gè)人身份證明等以變更銀行賬戶信息。投資者也可持本人開戶時(shí)使用的身份證件原件，親臨本公司直銷中心辦理銀行賬戶信息的變更手續(xù)。

第五章 交易密碼

第十八條 投資者在開通電子交易時(shí)應(yīng)設(shè)置交易密碼。已在本公司直銷中心開立直銷賬戶的投資者，通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開通電子交易時(shí)的交易密碼為在直銷中心設(shè)置的交易密碼。

第十九條 投資者進(jìn)行電子交易需驗(yàn)證交易密碼，只有正確輸入交易密碼的投資者方能進(jìn)入本公司的網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)。投資者連續(xù)6次輸錯(cuò)密碼，則其賬戶將被自動(dòng)鎖定，鎖定時(shí)長為30分鐘，鎖定的賬戶將不能正常登陸，投資者可待賬戶解鎖后重新輸入正確的交易密碼，若忘記密碼，可按照本規(guī)則第二十二條辦理密碼重置。

第二十條 投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)變更交易密碼，密碼變更實(shí)時(shí)生效。

第二十一條 投資者應(yīng)妥善保管交易密碼和銀行賬戶密碼以防泄露。由于投資者自身的原因?qū)е旅艽a泄露所引起的損失由投資者承擔(dān)。

第二十二條 投資者因遺忘等原因需要重置交易密碼的，客戶可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行密碼重置，若無法通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行密碼重置的，可通過本公司直銷中心提交相關(guān)材料辦理人工密碼重置，此操作過程所含風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)。

第六章 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

第二十三條 為貫徹落實(shí)中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，協(xié)助投資者了解個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，讓投資者的基金投資計(jì)劃更符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，進(jìn)行理性投資，投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行交易前，需填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷，網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)將為各類風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者匹配其適宜投資的基金產(chǎn)品類型。

第二十四條 為了使投資者的基金投資計(jì)劃更符合投資者的實(shí)際需求，投資者需每年度至少更新一次風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷。

第二十五條 投資者未完成或超過1年未更新風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷的，將無法辦理認(rèn)購、申購、轉(zhuǎn)換、定期定額投資等業(yè)務(wù)，贖回、基金查詢、賬戶信息變更等業(yè)務(wù)不受影響。

第七章 認(rèn)購、申購、定期定額投資、贖回與轉(zhuǎn)換申請(qǐng)

第二十六條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提出基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資、贖回和轉(zhuǎn)換等申請(qǐng)業(yè)務(wù)。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定及相關(guān)公告進(jìn)行業(yè)務(wù)申請(qǐng)。第二十七條 認(rèn)購、申購金額和贖回基金份額的數(shù)額限制以本公司規(guī)定為準(zhǔn)。認(rèn)購受理截止時(shí)間為交易日17：00（含），如投資者在交易日17：00后提交委托申請(qǐng)，則此委托申請(qǐng)視為下一個(gè)交易日的申請(qǐng)。申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的受理截止時(shí)間為交易日15：00（含），如投資者于15：00后提交交易申請(qǐng)，則此交易申請(qǐng)按下一個(gè)交易日的申請(qǐng)?zhí)幚怼Ｍ顿Y者委托申請(qǐng)的時(shí)間以本公司系統(tǒng)自動(dòng)記載時(shí)間為準(zhǔn)。

第二十八條 本公司電子交易提供定期定額投資業(yè)務(wù)，投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)新增、變更、暫停及終止定期投資計(jì)劃。具體業(yè)務(wù)按《國壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上交易定期定額申購業(yè)務(wù)規(guī)則》進(jìn)行處理。

第八章 交易撤銷

第二十九條 投資者可通過在網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提交基金交易申請(qǐng)時(shí)系統(tǒng)返回的申請(qǐng)單號(hào)撤銷該筆交易申請(qǐng)，撤銷申請(qǐng)須于當(dāng)日下午15：00（含）之前提交，投資者委托申請(qǐng)的時(shí)間以本公司系統(tǒng)自動(dòng)記載時(shí)間為準(zhǔn)。本公司在撤銷申請(qǐng)確認(rèn)后，將通知銀行對(duì)于已劃付成功的資金做出相應(yīng)處理。已確認(rèn)的申請(qǐng)不能撤銷。

第九章 變更分紅方式

第三十條 投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)設(shè)置或變更基金分紅方式。如果投資者沒有通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)或其他方式設(shè)置基金的分紅方式，則按照各基金合同規(guī)定的默認(rèn)的分紅方式進(jìn)行處理。投資者可以多次對(duì)同一基金變更分紅方式，變更分紅方式以最后一次的設(shè)置為準(zhǔn)，投資者委托申請(qǐng)的時(shí)間以本公司系統(tǒng)自動(dòng)記載時(shí)間為準(zhǔn)。

第十章 資金結(jié)算

第三十一條 投資者進(jìn)行電子交易，應(yīng)采用本公司認(rèn)可的資金結(jié)算途徑和結(jié)算方式。資金結(jié)算以指定銀行的資金轉(zhuǎn)賬確認(rèn)明細(xì)單為準(zhǔn)。

第三十二條 投資者提交基金的認(rèn)購、申購申請(qǐng)時(shí)，須在規(guī)定時(shí)間前通過本公司確認(rèn)的資金支付系統(tǒng)支付認(rèn)購、申購資金。認(rèn)購支付截止時(shí)間為申請(qǐng)當(dāng)日17:00（含），申購支付截止時(shí)間為申請(qǐng)當(dāng)日15:00（含）。

第三十三條 資金支付須按照系統(tǒng)的提示完成，支付確認(rèn)時(shí)間以銀行系統(tǒng)記錄時(shí)間為準(zhǔn)。

第三十四條 投資者已劃付成功的資金，若因認(rèn)購申請(qǐng)、申購申請(qǐng)被確認(rèn)失敗的，或交易撤單成功的，通常于T+3個(gè)交易日內(nèi)由本公司劃往投資者預(yù)留的銀行賬戶。

第三十五條 投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)贖回基金份額，贖回資金按照各基金合同規(guī)定的劃款日期從基金托管賬戶劃出。

第三十六條 基金分紅時(shí)，選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。

第三十七條 投資者在使用本公司電子交易時(shí)，可使用多張銀行卡進(jìn)行資金的支付；使用某張銀行卡中的資金認(rèn)購、申購的基金份額，在這部分基金份額贖回后，贖回的資金將劃轉(zhuǎn)到該銀行卡中。

第十一章 申請(qǐng)的受理和確認(rèn)

第三十八條 本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)將對(duì)投資者提交的申請(qǐng)及時(shí)反饋，提示成功的反饋表明本公司已受理投資者的申請(qǐng)。

第三十九條 認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果以基金合同生效后注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，其它交易的確認(rèn)結(jié)果以T+1個(gè)交易日注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第十二章 查詢

第四十條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢本人賬戶信息、賬戶內(nèi)登記的基金份額持有情況、交易申請(qǐng)的提交和確認(rèn)結(jié)果等信息。投資者可以于T+2個(gè)交易日及之后查詢交易確認(rèn)結(jié)果。

第十三章 交易時(shí)間

第四十一條 投資者可以于7（天）×24（小時(shí)）的任意時(shí)刻通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按本規(guī)則第二十七條確定業(yè)務(wù)受理時(shí)間。

第四十二條 如因不可抗力及非本公司人為因素而導(dǎo)致電子交易時(shí)間的變更，因此造成投資者不能及時(shí)委托的情況，本公司不承擔(dān)責(zé)任，投資者可以選擇其他本公司認(rèn)可的交易方式進(jìn)行委托交易。

第十四章 交易費(fèi)用

第四十三條 投資者采用電子交易方式進(jìn)行基金交易時(shí)，執(zhí)行本公司電子交易費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第四十四條 投資者采用電子交易方式進(jìn)行基金交易時(shí)，所發(fā)生的按銀行規(guī)定收取的轉(zhuǎn)賬費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)；贖回、分紅和退款時(shí)發(fā)生的轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)由本公司承擔(dān)。

第十五章 風(fēng)險(xiǎn)提示

第四十五條 為確保網(wǎng)絡(luò)傳輸安全，保障投資者利益，本公司對(duì)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸采用加密處理，但本公司不保證網(wǎng)上信息傳輸絕對(duì)安全、毫無錯(cuò)誤或指定網(wǎng)站不被惡意攻擊或不存在因計(jì)算機(jī)病毒、通訊線路、硬件損壞等所導(dǎo)致的故障。本公司對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任，投資者須自行承擔(dān)因上述原因可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)及損失。

第四十六條 本公司有權(quán)保留投資者電子交易的電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。

第四十七條 任何通過密碼驗(yàn)證后提交的申請(qǐng)都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權(quán)行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。

第四十八條 由于提供資金結(jié)算途徑的銀行或金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)或者人為原因，導(dǎo)致資金到賬遲滯等問題，本公司將協(xié)調(diào)盡快解決，但是不承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十九條 因發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致電子交易業(yè)務(wù)無法進(jìn)行的，本公司應(yīng)及時(shí)通知投資者并積極采取措施予以解決，但是不承擔(dān)賠償責(zé)任。不可抗力包括但不限于戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、水災(zāi)、罷工、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等不能合理預(yù)見、不可避免和不能克服的自然災(zāi)害、社會(huì)異常事件及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

第十六章 附則

第五十條 本規(guī)則為《國壽安保基金管理有限公司開放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》之補(bǔ)充，與上述業(yè)務(wù)規(guī)則具有同等效力。未盡事宜，參照相關(guān)基金的招募說明書、基金合同或業(yè)務(wù)規(guī)則。

第五十一條 本規(guī)則從頒布之日起生效。本規(guī)則的任何修改應(yīng)自該修改發(fā)布之時(shí)生效。

第五十二條 本公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)本規(guī)則做出修改。

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